2% Rule เทคนิคการจัดการ Money Management แบบง่ายๆ สำหรับมือใหม่ System Trade

6801
.     ก่อนอื่นขอให้คุณผู้อ่านทำความเข้าใจก่อนนะว่าการจัดการ Money Management ที่ดีนั้นจำเป็นจะต้องมีความรู้ ความเข้าใจ และมีข้อมูลให้พร้อมในหลายๆเสียก่อน เพื่อผลลัพท์ที่ดีที่สุดในการจัดการ ใครที่ไม่เคยรู้มาก่อนเลยลองไปทำความเข้าใจคราวๆกันก่อน ข้อมูลที่ต้องรู้มีราวๆนี้
1. ต้นทุน เงินทุนของเรา
2. ทุนเสี่ยง Risk amount หรือค่าการจำกัดการขาดทุนในการเข้าซื้อหุ้นแต่ละครั้งที่เรารับได้
3. Sytem ระบบ รูปแบบ ที่ใช้ในการวิเคราะห์และตัดสินใจซื้อหุ้นแต่ละตัว
4. Stop Loss ของระบบ จุดหยุดขาดทุนต่อการซื้อขาย 1 ครั้ง
5. Take Profit ของระบบ จุดขายทำกำไร
6. Win/Loss Ratio อัตตราความแน่นยำของระบบ
7. Expectancy กำไรคาดหวัง อัตราส่วนการกำไรและขาดทุนในแต่ละครั้งของการซื้อขาย
8. Consecutive Loss การขาดทุนต่อเนื่องนับเป็นจำนวนครั้งติดต่อกัน
9. Maximum Drawdrawn การขาดทุนต่อเนื่องเป็น %
และอื่นๆอีกพอสมควร ข้อมูลทั้งหมดจะนำไปสู่การคำนวณ Position Sizing ที่ดีที่สุดสำหรับคุณและระบบของคุณ

เอ้า….. เข้าเรื่อง

.     2% Rule หรือ กฎ 2 เปอร์เซ็น คือ หลักการ Money Management แบบง่ายๆที่เอาไว้ใช้ในการคำนวณหา Position Sizing ที่จะทำการซื้อขายหุ้นแต่ละครั้งโดยใช้ค่า ทุนเสี่ยง (Risk amount) อยู่ที่ 2% เป็นการการันตีว่าทุกครั้งที่ซื้อขายหุ้นจะขาดทุนไม่เกิน 2% ของต้นทุนทั้งหมดนั้นเอง
มาดูตัวอย่างง่ายๆของการใช้ 2% Rule กัน
.      ขั้นตอนแรกคือการหา ทุนเสี่ยง (Risk amount) โดย สมมุติให้เงินทุนตั้งต้นของเราอยู่ที่ 1,000,000 บาท
ทุนเสี่ยง (Risk amount) = เงินทุนทั้งหมด (Account size) x 2%
ทุนเสี่ยง (Risk amount) =1,000,000 x 2/100 = 20,000 บาท

เริ่มต้นเทรด

2 Rule เทคนิคการจัดการ Money Management แบบง่ายๆ สำหรับมือใหม่ System Trade (2)

.   หากซื้อหุ้น XXX ที่ราคาราคา 100 บาท โดยจุดตัดขาดทุนของระบบอยู่ที่ 95 บาท เท่ากับว่าหากครั้งนี้เราขาดทุน เราจะต้องขาดทุน 5 บาทต่อการซื้อหุ้น 1 ตัว
ดังนั้น Position Sizing ที่ได้จากกฎ 2% Rule คือ
ทุนเสี่ยง (Risk amount) / ขนาดการขาดทุนของต่อ 1 หุ้น= 20,000/(100-95) = 4,000

2 Rule เทคนิคการจัดการ Money Management แบบง่ายๆ สำหรับมือใหม่ System Trade (3)

แสดงว่าเราจะสามารถซื้อได้ทั้งหมด 4,000 หุ้น หรือคิดเป็นเงิน 400,000 บาท(4,000*100)
ถ้าซื้อครั้งแรก “ขาดทุน” Cut Loss ไปที่ 95 บาทตามระบบ ก็ขาดทุนทั้งสิ้น 20,000 บาท
ทุนทั้งหมดจะเหลือแค่ = 980,000 บาท
ดังนั้น ทุนเสี่ยงครั้งต่อไป = 980,000 x 2% = 19,600 บาท
ในทางกลับกัน หากได้กำไรจากครั้งแรกมา ก็ให้เพิ่มเข้าไปในเงินทุนก่อนที่จะคำนวณค่าทุนเสี่ยงครั้งต่อไป

แล้วทำไมต้อง 2%

.      ก็เพราะว่าค่า 2% เป็นค่าที่ดีที่สุดที่คนคิดเค้าได้ลองทกสอบมาแล้วไงเล่า จากตัวอย่างที่เห็น หากเราทำการเพิ่มขนาดความเสี่ยงให้มากเกินไป การขาดทุนไม่กี่ครั้งอาจทำให้เราติดลบหนักได้แถมเงินทุนที่เรามีอาจไม่พออีกต่างหาก หากเราลดขนาดความเสี่ยงให้น้อยเกินไป แม้จะทนความผิดพลาดการขาดทุนต่อเนื่องได้หลยาครั้งแต่กำไรที่ได้ก็จะน้อยตามไปด้วยจนไม่คุ้มกับเวลาที่เสียไปก็เป็นได้

2 Rule เทคนิคการจัดการ Money Management แบบง่ายๆ สำหรับมือใหม่ System Trade (4)

.     และนี้เป็นเพียงแค่ตัวอย่างการจัดการ Money Management แบบง่ายๆ ที่ใช้เพียงข้อมูล ต้นทุน และ Stop Loss ของระบบเราเท่านั้น เพื่อเป็นตัวอย่างให้ทุกท่านเข้าใจในคอนเส็ปของการจัดการ Money Management เท่านั้น เพราะการจัดการ Money Management ที่ดีนั้นยังต้องอาศัยข้อมูลทางสถิติอื่นๆอีกมากตามที่เกริ่นไว้ในตอนต้นๆเพื่อผลลัพท์ที่ดีที่สุดในการทำกำไร และอยู่ให้รอดในตลาดหุ้น
ทิ้งทายอีกนิดครับว่าการจัดการ Money Management ไม่มีกฎตายตัว และการจัดการ Money Management ที่ได้กำไรมาก ก็ไม่ได้แปลว่าดี การจัดการ Money Management ที่ได้กำไรน้อยก็ไม่ได้แปลว่าไม่ดี

เพราะการจัดการ Money Management ที่ดีที่สุด

คือการจัดการให้เหมาะกับความเป็นตัวเราที่สุด

โดย MeawbinInvestor
ปล.เดี่ยวจะพยายามทยอยเขียนอธิบายหัวข้ออื่นๆต่อไป ฝากติดตามด้วยนะครับที่เฟนเพจ facebook.com/meawbininvestor

 

Facebook Comments
แบ่งปัน