อนุบาลลูกแมว Forex

2376

เทรด Forex พื้นฐาน 

พื้นฐาน ความเข้าใจ ที่จำเป็นสำหรับคนที่สนใจการเทรดในตลาด Forex ที่ “จำเป็นต้องรู้”
ถ้าคุณเข้ามาเทรด Forex โดยไม่ได้มีความรู้พื้นฐานพวกนี้เลย มันก็ไม่ต่างกับคุณเข้ามาเล่นพนัน

มีคนเคยเปรียบเปรยว่าตลาด Forex เสี่ยง ยาก กว่าหุ้น เหมียวกล้าพูดเลยว่า ถ้าคุณเข้าใจพื้นฐานตลาด Forex จริงๆแล้วละก็ คุณอาจจะเจอรูปแบบการลงทุนที่ความเสี่ยงต่ำที่สุดก็เป็นไปได้

Forex คืออะไร

Forex ย่อมาจากคำว่า Foreign Exchange Market คือ ตลาดการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศที่ใหญ่ที่สุดในโลก ใครจะซื้อขายเงินสกุลไหน ต้องผ่านที่นี้หมด

ตลาด Forex ไม่มีที่ตั้ง ไม่มีศนูย์กลางการแลกเปลี่ยน ตลาด Forex ทำาการซื้อขายผ่านระบบที่เรียกว่า OTC (Over the Counter) หรือ Interbank market ทำาการซื้อขายผ่านระบบ electronic ทั้งหมด โดยใช้เครือข่ายของธนาคารต่างๆทั่วโลกแทน ทำให้การซื้อขาย สามารถทำได้ตลอด 24 ชั่วโมง(หยุดเสาร์อาทิตย์)

///////////////////////////////////////////////////////////

Trader เทรดเดอร์ 

คือ คน ที่จะทำการ ซื้อขาย เงินตรา อัตราแลกเปลี่ยน ที่สนใจ เพื่อหวังทำกำไร จากการแข็งขึ้น หรือ อ่อนตัวลง ของอัตราแลกเปลี่ยน แต่เทรดเดอร์ไม่สามารถซื้อขายเองได้โดยตรงกับตลาด Forex ต้องผ่าน ตัวแทน นายหน้า หรือ โบรกเกอร์ เท่านั้น

///////////////////////////////////////////////////////////

 ฺBroker โบรกเกอร์

คือ บริษัท ที่ทำกำไร จากการเป็นตัวแทน ส่งคำสั่งซื้อขายให้ระหว่าง ตลาด กับ เทรดเดอร์ แล้วกินส่วนต่างราคา ค่าคอม เป็นกำไรบริษัท

โบรกเกอร์ แบ่งออกเป็น 3ประเภทหลัก คือ

1.โบรกที่ส่งคำสั่งจริง คือ โบรกที่ส่งคำสั่งซื้อขายให้ระหว่าง ตลาด กับ เทรดเดอร์ จริง ส่วนใหญ่จะเป็นโบรกใหญ่ ต้องฝากเงินเยอะ และมีค่าคอมแพง แต่ มีความมั่นคงสูง ถ้าเงินถึง แนะนำเลย
2.โบรกที่ ไม่ส่ง คำสั่ง คือ โบรกที่ไม่ส่งคำสั่งซื้อขายให้ระหว่าง ตลาด กับ เทรดเดอร์ จริง เปรียบเหมือนเจ้ามือหวยรายย่อย รับแทง กินเอง ส่วนใหญ่จะเป็นโบรกเล็กๆ สำหรับรายย่อย และเป็นโบรกที่น่ากลัว ไม่รู้จะเจ๊งเมื่อไร
3.โบรก แบบกึ่งๆ อันนี้แนะนำ เหมาะสำหรับ พอร์ทเล็ๆจนถึงกลางๆ ออกแนวถ้าเจ๊งบ่อบทุนน้อย เขาก็รับแทงเอง เราถ้ากำไรโบรกก็ส่งตลาดจริง โบรกแนวนี้จะมีความน่าเชื่อถือระดับหนึ่งเลย

โบรกไหนเป็นแบบไหน ลองไปศึกษา และ เลือกกันเอง เดี๋ยวจะผมโดนฟ้องได้ 555+

แต่อย่าลืมว่า  “โบรก” คือ “บริษัท” ที่แสวงผล “กำไร”  เวลาเลือก อย่าเลือกที่เค้าแจก

///////////////////////////////////////////////////////////

ซื้ออะไร ขายอะไร กำไรได้ยังไง ??

โบรก เดียวนี้มีสิ้นค้าให้เราเทรดเยอะ เช่นค่าเงิน ทองคำ สินค้าโภคภัณ เยอะแยะไปหมด
จะจับคู่ มาเป็นคู่ๆ เช่น EUR/USD, USD/THB , XAU/USD (ทอง) สกุลเงินหนึ่ง จะต้องเทียบกับอีกสกุลเสมอ

บางคนเข้าใจ แค่ว่า Buy เท่ากับแทงขึ้น ขึ้นได้กำไร ลง ขาดทุน Sell เท่ากับแทงลง อะไรประมาณนี้ ซึ่งมันก็ไม่ได้ผิดอะไร

แต่เราจะเป็น เทรดเดอร์ เราต้องเข้าใจพื้นฐาน ต้องรู้ว่าเราเทรดกับอะไร
ถ้าจะแค่แทงขึ้นแทงลง แทงไฮโลดีกว่า

EUR/USD 1.50000 อ่านว่า 1 EUR แลกได้ 1.5 USD
USD/THB 33 อ่านว่า 1 USD แลกได้ 33 THB
XAU/USD (ทอง) 1200 อ่านว่า ทอง 1 ออนซ์ แลกได้ 1200 USD

ถ้าเรา Buy EUR/USD 1.10000 หมายความว่า
เราเอาเงิน มูลค่า 1.50000 USD ไปแลกเป็นเงิน EUR มาเก็บไว้  1 EUR
เมื่อ EUR แข็งค่าขึ้นเป็น EUR/USD 1.50000 แปลว่า EUR มีค่ามากขึ้น เมื่อเทียบกับ USD
ถ้า เรา แลกคืน (Close Oder Buy)  แปลว่า เราจะได้กลับคืนมา 1.50000 USD กำไร 0.40000 USD

ถ้าเรา Sell  EUR/USD 1.10000 หมายความว่า
เราให้คนอื่น เอาเงิน 1.10000 USD มาแลก 1 EUR ของเราไป
เมื่อ EUR แข็งค่าขึ้นเป็น EUR/USD 1.50000 แปลว่า EUR มีค่ามากขึ้น เมื่อเทียบกับ USD (เหมือนเดิม)
ถ้า เขา แลกคืน (Close Oder Sell)  แปลว่า เราจะต้องจ่ายให้เขา 1.5 USD ควักเนื้อเพิ่มไป 0.4 USD

ที่เราต้องเข้าใจตรงนี้ก็เพราะว่า เราต้องใช้มันตอนบริหารความเสี่ยง หลายคนชอบบริหารความเสี่ยงแบบผิดๆ

เช่น
Buy USD/JPY , Sell EUR/USD , Buy USD/ACD, Sell AUD/USD
แล้วคิดว่ากระจายความเสี่ยงไว้ 4 คู่เงิน เพราะไม่เข้าใจพื้นฐาน
การทำแบบนั้นคือการเอา USD มาถือไว้ อย่างเดียว
ถ้า USD มีปัญหาก็รับเต็มๆ ไม่ได้กระจายความเสี่ยงเลย

///////////////////////////////////////////////////////////

entrepreneur-2411763_960_720

Pips คือ

เราใช้เรียกแทนขนาดการเคลื่อนไหว ของคู่เงินต่างๆ เช่น

EUR/USD 1.12345 >> 1.12445  แบบเนี้เราจะเรียกว่า EUR/USD ขึ้นมา 10 pips
EUR/USD 1.12345 >> 1.12315  แบบเนี้เราจะเรียกว่า EUR/USD ลงมา  3 pips

///////////////////////////////////////////////////////////

Lot คือ

ขนาดของการเทรด 1.00 Lot ,0.10 Lot, 0.01 Lot  โดยเงื่อนไขการเปิด Order ขึ้นอยู่กับโบรกว่าเปิดได้ มากน้อยแค่ไหน

Oder ซื้อ-ขาย 1.00 Lot ในบัญชี STD มีค่าเท่ากับ 100,000 หน่วย

หมายความว่า
ถ้า Buy EUR/USD 1.12345 จำนวณ 1.00 Lot จะได้ EUR มาถือไว้ 100,000 EUR
ถ้า Buy EUR/USD 1.12345 จำนวณ 0.01 Lot จะได้ EUR มาถือไว้ 1,000 EUR

///////////////////////////////////////////////////////////

ประเภทของบัญชี

จะแบ่งออกเป็น 3 ประเภทหลักๆคือ บัญชี STD(Standard) , Micro และบัญชี Cents

STD     1.00 Lot ในบัญชี STD มีค่าเท่ากับ 100,000 หน่วย
Micro  1.00 Lot ในบัญชี STD มีค่าเท่ากับ 1,000 หน่วย
Cents  1.00 Lot ในบัญชี STD มีค่าเท่ากับ 1,000 หน่วย แต่ตัวเลขในบัญชีจะโชว์เป็น Cent ทั้งหมด เหมือนเงิน 1 บาท มี 100 สตางค์

ซึ่งบัญชีแบบ Micro และบัญชีแบบ Cents ทางโบรกออกแบบมาเพื่อกระตุ้นให้รายย่อยสามารถเข้ามาทำการซื้อขายแลกเปลี่ยนได้ง่ายขึ้น ไม่ต้องใช้เงินเยอะเหมือนแต่ก่อน

///////////////////////////////////////////////////////////

Pips Value

มูลค่า ต่อการเคลื่อนที่ของอัตตราแลกเปลี่ยนต่อ pips ทศนิยม 4 ตำแหน่ง แปลผันตรงกับขนาดของ Lot Stze

ถ้า Buy EUR/USD 1.12340 จำนวณ 1.0 Lot มีค่าเท่ากับ 100,000 EUR  หรือ 112,340 USD
ถ้า Buy EUR/USD 1.12350 จำนวณ 1.0 Lot มีค่าเท่ากับ 100,000 EUR  หรือ 112,350 USD

Pips Value ของ EUR/USD เท่ากับ

1.00 Lot (STD) = 10 USD/pips
0.01 Lot (STD) = 0.10 USD/pips

 

///////////////////////////////////////////////////////////

Swap

คือ ผลต่างของอัตราดอกเบี้ย ระหว่างคู่เงิน (ที่เราเปิดออเดอร์ทิ้งไว้ข้ามคืน)
พูดอีกอย่างแบบเข้าใจง่ายๆ ก็ดอกเบี้ย จากการถือครองค่าเงินข้ามคือ เหมือนเอาเงินไปฝาก แต่คิดเป็นรายวัน

และ มีทั้งบวก มีทั้งลบ ดูให้ดีก่อน เปิด Order ทิ้งไว้นานๆ ราคาไม่ไปไหน พอร์ทก็อาจจะติดลบได้นะ
แต่ถ้าเราเลือกคู่เทรดดีดี Swap เป็นบวก เวลาเทรดนานๆมันก็ช่วยเราได้เยอะเหมือนกันนะ

///////////////////////////////////////////////////////////

Spread

ส่วนต่างราคา  Bid Ask ราคาเสนอซื้อ เสนอขาย

///////////////////////////////////////////////////////////

Leverage

เป็นเรื่องสำคัญ ที่ คนส่วนใหญ่ ไม่ให้ความสำคัญกันเลย หนักกว่านั้นคือบางคนเข้าใจ Leverageผิดๆอีกต่างหาก

Leverageแปลตรงๆแปลว่า คานงัด
แต่ leverage ในตลาด  Forex จะหมายความประมาณว่าคือ อัตราส่วนที่โบรกสัญญาว่าจะให้ยืมเพื่อง่ายต่อการเทรดให้กับลูกค้า

ตัวอย่าง

ถ้าเราจะ Buy EUR/USD 1.12345 1.00 Lot(STD) หมายความว่า
เราต้องใช้เงิน 112,345 USD เพื่อแลกเป็นเงิน 100,000 EUR
แบบนี้เราจะเรียกว่า Leverage 1:1

ถ้าเราจะ Buy EUR/USD 1.12345 1.00 Lot(STD)
แต่เรามีเงินอยู่แค่ 11,234 USD ตวามจริงเราจะเปิด Oder Buy ไม่ได้เพราะเงินไม่พอ
แต่โบรกจะออกส่วนต่างให้เราก่อน
แบบนี้เราจะเรียกว่า Leverage 1:10 โดยประมาณ

ถ้า Leverage 1:1,000 ภาษาชาวบ้านก็ มีเงิน 1 บาท ซื้อของมูลค่า 1,000 บาท

เอ้าอย่างนี้มันก็ดีนะสิ  มีเงิน 1 บาท ซื้อของมูลค่า 1,000 บาท
ก็ประหยัดต้นทุนไปตั้งเยอะ
จะว่าอย่างนั้นมันก็ใช่
แต่ ความเสี่ยงมันก็จะเพิ่มทวีคูณเป็นจำนวนณเท่านั้นแหละ

ถ้าเราใช้ Leverage 1:1,000
มีทุน 100 USD เปิด buy 1.00 Lot ราคาเคลื่อนไหว 10pips ก็ล้างพอร์ทแล้ว

EUR/USD เคย เคลื่อนไหวมากสุด 4,000 Pips ภายในหนึ่งปี ต่อให้เราใช้ Leverage 1:10 ยังไม่รอดเลย

อีกเรื่องที่เข้าใจผิดกันก็ตอนเปิดบัญชี โบรกจะมีมาให้เลือกว่าจะใช้ Leverage เท่าไร
คนส่วนใหญ่ก็จะเลือกเยอะๆไว้ก่อน
แล้วก็เทรดด้วย Leverage เยอะๆไปแบบนั้นแหละ ฝาก 100 USD เทรด 1.00 Lot มันซะเลย
คือเค้าให้เลือกเฉยๆว่าเราจะใช้ lv สูงสุด เท่าไร
เลือกเยอะๆไว้ก่อนก็ดี แต่ก็ไม่ได้แปลว่าเราต้องใช้นิ

สรุป

Leverage ที่แท้จริง คือ เราวางเงินทุนเท่าไร เมื่อเทียบกับมูลค่าสินค้าที่เราจะซื้อ