(Risk) ความเสี่ยง และการป้องกันความเสี่ยง

1747

นิยามแบบสั้นๆเข้าใจง่ายที่สุด ความเสี่ยง Risk  คือ โอกาส ความน่าจะเป็น ที่จะเกิด สิ่งที่เราไม่ต้องการ ไม่อยากให้เกิดขึ้น

ถ้าจะยกตัวอย่างให้เห็นภาพง่ายๆ คงต้องเปรียบกับเรื่องราวของชีวิตประจำวัน เช่น การขับรถ ความเสี่ยงของการขับรถคือ การเกิดอุบัติเหตุ ความเสี่ยง ไม่จำเป็นต้องเป็นสิ่งที่น่ากลัวเสมอไปก็ได้ ไม่จำเป็นต้องส่งผลถึงเงินทอง หรือชีวิตก็ได้ เช่น การไปจีบสาว แล้วสาวดันไม่ชอบผู้ชาย ก็นับเป็นความเสี่ยงอย่างหนึ่งเหมือนกัน สำหรับเรื่องของการเทรด การลงทุน ความเสี่ยงจะ หมายถึง โอกาสที่เราจะต้องเสียเงินทุนไปในจำนวณไม่มาก ก็น้อย นั้นเอง

ความเสี่ยง  แบ่งเป็น 2 ส่วนหลักๆ คือ หนึ่งความเสี่ยงที่เกิดจากจากปัจจัยภายนอก ที่เราไม่สามารถควบคุมได้เลยเช่น ดิน ฟ้าอากาศ อนาคต และสอง ความเสี่ยงที่เกิดจากปัจจัยภายใน(ตัวเราเอง) ซึ่งเราสามารถควบคุม หรือทำให้มันลดลงได้นั้นเอง

การบริหารความเสี่ยง คือ การจัดการกับความเสี่ยงที่เราสามารถควบคุมได้ตรงนี้แหละ อยากให้มาก อยากให้น้อย ก็ว่ากันไป การบริหารความเสี่ยงก็จะแบ่งออกเป็น 2 ส่วน คือ

หนึ่ง การบริหารความเสี่ยงหลังจากที่มันเกิดขึ้นแล้ว ในทางโลก ก็พวกการทำประกันชีวิต ประกันอุบัตเหตุ การจัดการความเสี่ยงแบบนี้ในแง่ของการเทรดได้แก่การ Stop Loss, การทำ 2% Rule , การแยกไข่ไว้คนละตะกร้า เป็นต้น ซึ่งเราจะได้ประโยชน์จากมันหรือจะได้ใช้มันก็ต่อเมื่อ เหตุการณ์….ได้เกิดขึ้นแล้ว

การจัดการกับความเสี่ยงแบบนี้จะเน้นไปที่การลด ชดเชย ควบคุม จำกัด ความสูญเสียที่อาจจะเกิดขึ้น หลายคนชอบสับสนนะ เพราะว่าเราต้องทำมันก่อนไง แต่เราทำเพื่อ จำกัดความเสียหายจากสิ่งที่มันเกิดขึ้น

สอง การบริหารความเสี่ยงก่อนที่มันจะเกิดขึ้น เน้นไปที่การลดโอกาส ที่จะเกิดความสูญเสียขึ้น เน้นว่า “ลดโอกาส” นะครับ

ประเด็นคือ นักลงทุน หรือ Trader ส่วนใหญ่ ให้ความสนใจกันแต่เรื่อง Stop Loss, การทำ 2% Rule , การแยกไข่ไว้คนละตะกร้า แล้วคิดว่านั้นคือการจัดการกับความเสี่ยงที่สมบูรณ์แล้ว จนลืมคิดไปว่า การจัดการกับความเสี่ยงที่ดีที่สุด คือ “ลดโอกาส”  ที่จะเกิดความเสียหายให้ได้มากที่สุดต่างหาก

อารมณ์เหมือนคนทำประกันรถยนต์ชั้น 1 +++ แต่เวลาขับรถ กดไป 140 – 160 Km/Hr ตลอดทาง แน่นอนครับ ถ้าเกิดเหตุประกันจ่ายคุ้มแน่ เผลอได้เกินจากที่หวังไว้ด้วย แต่จะดีกว่ามั้ย ถ้าเราตั้งใจขับรถดีดี เคารพกฎจราจร ไม่เมา ไม่ประมาท เพื่อไม่ให้มันเกิดเหตุอะไรขึ้นแทน การลงทุน การเทรด ก็เหมือนกันครับ อุตส่าห์เรียนตั้ง Stop Loss คำนวณ Sizing กันอย่างดี แต่ถึงเวลาจริงกลับ Over Trade กดเบิ้ลมันเข้าไปเยอะๆ หวังจะถึงเส้นชัยไวไว

ผมไม่ได้จะมาบอกว่า การ Stop Loss หรืออะไรที่เราทำกันอยู่มันไม่ดีมันไม่มีประโยชน์นะครับ ผมแค่อยากย้ำเตือนกับทุกท่านว่า การบริหารความเสี่ยงที่ดีนั้น ต้องทำทั้งสองอย่างคือ “ลด” และ “ป้องกัน” ไปพร้อมๆกัน

การป้องกันความเสี่ยง

– Stop Loss จุดตัดขาดทุน ต้องมีเสมอ
– คำนวณ Sizing ก่อนเทรดเสมอ
– กระจายคามเสี่ยงด้วย พอประมาณ

การลดความเสี่ยง

– หาความรู้ ทำความเข้าใจ สิ่งที่เราจะเทรด
– ตั้งอยู่บนความไม่ประมาท รับรู้ถึงความเสี่ยง และสิ่งที่จะเกิดขึ้น เสมอ
– ไม่ต้องคิดว่าเมื่อไร มันจะเกิด ให้หัดคิดว่า ถ้ามันเกิด เราจะเป็นยังไง
– และ อย่าลืม วางแผนการเทรด แล้วต้องเทรดตามแผนด้วยนะเออ..

——––
ติดตามเรื่องราวเกี่ยวกับการลงทุนได้อีกที่เพจ Meawbin Investor นะครับ คลิ๊ก
———